アフィリエイトの税金FAQ | 確定申告初心者向け

アフィリエイトの税金関係で、よくありそうな質問をQ&A形式でまとめてみました。

  • 「アフィリエイトでまぁまぁ稼いでるけど、税金のことが全然分からん!」
  • 「確定申告ってなんぞ?」

みたいな人は参考にしてみてください。

「個人事業主」向けです。

基礎知識FAQ

税金?

Q.税金ってなんですか?
A.高いと苦しいもの。悲しいもの。

Q.税金ってなんで払わないといけないんですか?
A.憲法&法律で「納税しろ」と決められてるから。

Q.アフィリエイターが払わないといけない税金ってどういうのがありますか?
A.6つくらいあります。
(⇒アフィリエイター(個人事業主)が納めないといけない税金の種類

確定申告?

Q.「確定申告」ってなんですか?
A.「俺今年これだけ稼いだよー」って税務署に言うこと。この申告によっていろいろな税金の額が決まります。

Q.「確定申告」ってどうやるの?
A.「確定申告書」などの紙キレを税務署に提出すれば完了します。

Q.自分で「確定申告」するにはかなり勉強しないといけませんか?
A.直感ですけど最低でも100時間くらいは勉強しないとダメかもしれません。

Q.なぜ自分の金を奪い取る仕組みを自分から進んで学ばないといけないのですか?
A.僕もそう思います。

Q.アフィリエイトの確定申告って難しいですか?
A.アフィリエイトは他の業種に比べて、確定申告が比較的かんたんなほうだと思います。

Q.確定申告しないとどうなりますか?
A.ある日突然、国税が来て「払え」って言われます。
(⇒収入が低い事業主=確定申告をしなくても正直バレないよね・・って話

Q.確定申告っていくら稼ぐとやらないといけないの?
A.専業の場合は所得38万以上、副業の場合は所得20万以上稼いでる場合はやらないといけません。

Q.個人ですけど確定申告って税理士に頼んだ方が良いんですか?
A.「めんどくせえ!」って思う人は頼めば良いと思います。

税金用語

Q.売上ってなんですか?
A.ASPから「○○日に振込んだるわーwww」となった状態の確定報酬のこと。
(⇒確定と発生の違い

Q.経費ってなんですか?
A.売上を上げるのに必要だった出費のこと。

Q.所得控除(しょとくこうじょ)ってなんですか?
A.経済状況や家庭状況に応じて、国が「お前の家庭は大変そうだから税金安くしてやんよ!」みたいに優遇してくれる制度のこと。

Q.所得ってなんですか?
A.「売上 ー 経費」のこと。

Q.仕訳(しわけ)ってなんですか?
A.「○月○日に○○円の売上があったおwww」みたいに記録していくこと。この記録の積み重ねによって「確定申告書」などを完成させます。

Q.按分(あんぶん)ってどういう意味ですか?
A.ある出費を経費として仕訳する際に、「事業用」と「個人用」に分けて考えること。
(⇒アフィリエイトで按分して計上できる経費とかいろいろ

Q.「白色申告」と「青色申告(10万円)」と「青色申告(65万円)」って何が違うんですか?
A.ザックリ言うと次のように違います。
・白色:楽だけど損する(誰でも選べる)
・青色(10):面倒くさいけどオトク(条件を満たさないと選べない)
・青色(65):かなり面倒くさいけどかなりオトク(条件を満たさないと選べない)
(⇒【アフィリエイト】白色申告か青色申告、どっちが良いか?

Q.「事業所得」と「雑所得」って何が違うんですか?
A.アフィリエイト収入を「どの区分の収入として申告するか」ということ。ザックリ言うと次のように違います。
・雑所得:誰でも選べる収入区分。
・事業所得:アフィリエイトガチ勢が選べる収入区分。(いろいろとオトク)
(⇒アフィリエイト収入は事業所得?雑所得?【どっち?】

Q.実現主義・発生主義・現金主義ってなんですか?
A.計上するタイミングの違い。「経費の計上=発生主義」「売上の計上=実現主義」と覚えとけばOKです。
(⇒アフィリエイトは実現主義・発生主義・現金主義?

無職&会社を退職しようと思ってるアフィリエイター向け

Q.現在無職なんですけど、何か優遇してもらえたりしますか?
A.保険とか年金とかを割引してもらえたり、お金がもらえたりします。(失業保険など)
(⇒収入0円の無職アフィリエイターがやるべきこと6つ【減免・扶養・失業保険・・etc】

Q.会社を退職して専業アフィリエイターになろうと思っているんですが、健康保険は任意継続した方が良いですか?
A.アフィの収入、会社員の収入、扶養の数によってどっちが良いか違ってきます。
(⇒健康保険を任意継続した方が安いのか?【アフィリエイター】

これから確定申告する人向けFAQ

まず何をすれば良い?

Q.確定申告しなければいけないというのは分かっているのですが何をすれば良いのかまったく分かりません。
A.僕もそういう経験がありますが、その状態は「知識が圧倒的に不足してる」ってことなので、とりあえず本とかで一通り勉強した方が良いです。そうすれば「何をすべきか」見えてくると思います。
(⇒個人事業主におすすめの税金入門本○冊

Q.「最初にこれはやっといたほうがいい!」っていうのありますか?
A.とりあえず「開業届」と「青色申告承認申請書」出しましょう。
(⇒アフィリエイターが最初に提出すべき書類

Q.副業なんですけど、「開業届」と「青色申告承認申請書」を提出したら会社にバレないですか?
A.ほぼバレないけど、運が悪いとバレるかもしれません。(住民税の徴収方法を「普通徴収」にしてても会社に通知が行くことが稀にあるらしいので)
(⇒住民税の特別徴収と普通徴収とは?会社にバレないためにはどうすれば良い?

Q.銀行口座って「アフィリエイト用」と「プライベート用」に分けといた方が良いんですか?
A.最初に分けておいた方が良いです。楽なので。
(⇒アフィリエイターが銀行口座2つ作るべき理由|1つ目はネット銀行、2つ目はメガバンク

Q.確定申告のやり方がぜんぜん分からないです。
A.今流行りの確定申告ソフト使えば、すごく簡単におわります。個人的にはMFクラウドがおすすめです。
(⇒個人事業主にオススメの確定申告ソフト3つ

Q.Excelで確定申告ってできますか?
A.できますけど、初心者なら確定申告ソフト買った方が良いと思います。
(⇒確定申告はExcelだけで十分?確定申告ソフトを買う意味は?

Q.確定申告ソフト使ってもよくわからないです。
A.「この機能はどういう意味なんだ?」って感じで1つ1つググっていくしかないと思います、こればかりは。

Q.簿記の知識って必須ですか?
A.青色申告(65万控除)する場合は必須。
でも簿記なんて3日もあれば大体分かるし、それだけで最低10万円くらい得するので、どうせなら65万控除でやりましょう。
(⇒ 左右(貸方・借方)のどっちに書けばいいのか?【覚え方】

Q.青色申告(65)の具体的な手順を教えてください。
A.以下の記事を見てください。
(⇒【アフィリエイト】青色65+事業所得で確定申告するやり方

Q.白色申告の具体的な手順を教えてください。
A.以下の記事を見てください。
(⇒【アフィリエイト】白色+雑所得で確定申告するやり方

脱税したい人向けFAQ

Q.脱税って悪いことですか?
A.違法です。

Q.税金を払いたくないです。
A.「確定申告を一切しない」「開業届も出さない」というノーガード戦法で挑めば、ワンチャンあるかもしれないです。

Q.所得税・消費税を払いたくないです。
A.確定申告してるなら逃げるのは100%ムリです。

Q.住民税・国民健康保険料を払いたくないです。
A.確定申告してるなら逃げるのは99%ムリです。国税に比べればワンチャンあるかもしれませんが、おそらくムリゲーです。

Q.個人事業税(法人事業税)を払いたくないです。
A.都道府県によっては職業名を「文筆業」にしたら払わなくても良い場合があるらしいです。
(⇒アフィリエイトは個人事業税の対象なのか?【文筆業にするとワンチャン?】

Q.見つかる確率が低い、脱税の方法ってないですか?
A.ここには書けないです。

 

アフィリエイトは計上できる経費が少ない?【こじつければ大体OK?】
アフィリエイターの中には 「アフィリエイトは経費が少なすぎィ!!」 「税金高すぎィ!!」 と嘆く(なげく)人がよくいます。 確かにアフィリエイトは、他の業種に比べて...
脱税するくらいなら経費を計上しまくった方が遥かにリスクが低いよね!とかそういう話
自営業で仕事やってる人の9割以上は 「税金払いたくない!」 「払うとしても安くしたい!」 と思ってますよね? ・・うん、分かるよそれ。 僕もそう思いますよ。 ...
収入が低い事業主=確定申告をしなくても正直バレないよね・・って話
タイトル通り。 「収入が低いけど、確定申告ってしないといけないの?」 「ぶっちゃけバレないんじゃないの?」 とか思っている人向けの記事。 ※注: このペー...
アフィリエイト収入は無申告でもバレない?脱税し放題?【んなわけあるかい!】
ネット上で、 「アフィリエイト収入は無申告でもバレないよ!」 「脱税してもバレないよ!へーきへーき!」 みたいなことを言っている人がたまに居たりする。 ...

節税したい人向け

Q.所得税と住民税を安くしたいです。
A.「小規模企業共済」「確定拠出年金」「経営セーフティ共済」「国民年金基金」「付加年金」とかに加入すれば多少は安くできます。

Q.国民健康保険を安くしたいです。
A.たぶん、8つくらい方法があります。
(⇒アフィリエイターが国民健康保険料を安くする方法8つ

Q.国民健康保険のほかに加入できる国保組合ってないんですか?
A.昔なら「文芸美術国民健康保険組合」という国保組合に加入できたらしいですが、今は加入できる組合はないらしいです。
(⇒アフィリエイターが入れる国民健康保険組合は存在しないっぽい【文芸美術国民健康保険組合】

Q.個人事業税(法人事業税)を安くしたいです。
A.経費を使いまくるしかないです。(青65の控除も適用されない)

Q.消費税を払いたくない。
A.次の2つの方法があります。
1.課税売上1,000万超えないように毎日アニメを観てダラダラ過ごす。
2.課税事業者になったタイミングで法人化する。(2年間だけ免れる)
(⇒【アフィリエイト】売上が1,000万超えた時の消費税の申告方法とかメモ

Q.消費税を安くしたいです。
A.Google Adsense(不課税売上)の売上を増やすような戦略に変えましょう。
(⇒Google Adsenseは不課税売上 → なので消費税の課税対象にはならない

Q.経費が少なすぎます。
A.身の回りのモノは大抵アフィリエイトに関連付けることができるはず。嘘はダメだけどコジツケはギリOK。
(⇒アフィリエイトは計上できる経費が少ない?【こじつければ大体OK?】

Q.法人化ってした方が良いんですか?
A.税理士に相談した方が良いと思います。
(⇒【アフィリエイト】法人化するメリット・デメリット)

Q.税金って経費にできないんですか?
A.アフィリエイト関係で言うと、「印紙税」「個人事業税」は経費として計上できます。

Q.他に節税できる小技みたいなの無いですか?
A.「貸倒引当金」っていうのを設定すれば売掛金の数%を経費として計上できたりします。
(⇒貸倒引当金は設定しないと得?損?

所得控除制度について知りたい人向け

Q.「小規模企業共済」って加入した方が良いですか?
A.専業アフィリエイターとして生きていくなら絶対に入った方がいいと思います。というか長く入れば入るだけ得するので、この制度を知った時点で加入すべきだと思います。とりあえず月額1,000円で加入しときましょう。
(⇒【小規模企業共済】アフィリエイターは加入すべきか?

Q.「確定拠出年金」って加入した方が良いですか?
A.個人的には入ったほうが良い気がします。
(⇒【確定拠出年金】アフィリエイターは加入すべきか?

Q.「国民年金基金」って加入した方が良いですか?
A.今現在(2016年)の年齢が、40代、50代なら入る価値はあると思います。それ以下の年齢なら入る価値はないと思います。

Q.「付加年金」って加入した方が良いですか?
A.どっちでも良いと思います。

Q.「経営セーフティ共済」って加入した方が良いですか?
A.アフィリエイトのやり方によります。
(⇒経営セーフティ共済(倒産防止共済)に入るメリット・デメリット

Q.「ふるさと納税」ってやった方が良いんですか?
A.「やらない奴はアホ」ってレベルでやった方が良いです。
(⇒ふるさと納税とは?

【節税】アフィリエイターが入るべき所得控除制度5つ(小規模企業共済・確定拠出・国民年金基金・経営セーフティ共済)
アフィリエイターが活用できる「所得控除制度」を紹介します。 ※この記事を書いてる人は「専業アフィリエイター」です 個人事業主が使用できる所得控除 ①小規模企業共済 ...

確定申告後FAQ

Q.税金を安く払いたい。
A.nanaco経由でコンビニで払うとクレジットのポイント貯まるのでオトク。あとは直接クレカ払いしても現金払いよりもオトク。
(⇒nanacoで税金を払って節約|手順とか気をつけるべきポイントとか

Q.帳簿って保管しないといけないの?
A.保管しないといけません。例えば「仕訳帳」と「総勘定元帳」など。
(⇒【アフィリエイト】確定申告後に保存義務がある帳簿とかメモ【青65】

Q.帳簿ってわざわざ紙で印刷しないといけないの?
A.「紙で印刷して保管しろ」ってなってるみたいですけど、「普段はPDFで保存しておいて税務調査前に紙で印刷する」っていう風にしても指摘されることはないみたいです。一応違法ですけど・・。

 

 

おわり

 

おすすめ:

【確定申告】アフィリエイターが最初にすべき税金関係4つ【口座開設・クレジット申し込み・引き落とし先変更等】
税金初心者のアフィリエイターが「最初にすべき(税金関係の)こと」を色々とメモ。 「税金のことを勉強しないといけないのは分かってる!」 「けど何をすべきか分からない!...

コメント