【小規模企業共済】月払い→年払いの変更と増額の手順

今月、「小規模企業共済」へ加入することができた。↓

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2016.11.07

しかし、事情があって「掛金」とか「支払い方法」を変更することにした。

俺の契約内容

俺は、

• 月額の掛金：3,000円
• 支払い方法：毎月払い
• 前納金額：0円

という内容で契約していた。

▲俺の契約書

しかし、

• 来年の税金額を計算したら、税額が大きすぎることに気づいた。
  →だから所得控除を最大限増やしたい！

• 年払いにすると、割引が効くのを知らなかった。
  →だから年払いに変更したい！

という2つの理由から、

• 月額の掛金：3,000円 → 70,000円
• 支払い方法：毎月払い → 年払い
• 前納金額：0円 → 1年分前納

という風に変更することにした。

もしかしたら同じように迷ってる人が居るかもしれんから、この手順についてメモっとく。

変更に必要な用紙

それぞれ、変更に必要な申請用紙がある。

それが以下の2つ。

「掛金月額変更（増額・減額）申込書」を記入する

「掛金月額変更（増額・減額）申込書」の方は、「小規模企業共済手帳」に付属しているのを使えば良い。

▲記入例 俺の場合、「9月」に「小規模企業共済」に加入して、「11月」に増額・前納の申し込みをするから、 今回増額する掛金月額：67,000円（「11月」分の増額。元々3,000円だったのを70,000円にするから67,000円。） 増額後の掛金月額：70,000円（11月分の増額後の金額） 増額時の前納掛金：76,7000円（「9月」から「10ヶ月分」前納分。） 今回払込額の合計の前納掛金（1+3）：834,000円（1年分の前納。「9月」「10月」は既に3,000円で払ってしまっているので、「840,000円 – 3,000円 – 3,000円＝83,4000円」となる） って感じになっておる。 正直、計算がややこしいから、小規模企業共済に電話して、教えてもらいながら書いた方が良いと思う。

↑みたいな感じに記入する場合、現金「834,000円」と一緒に、銀行に提出する。

「掛金払込区分兼指定納付月変更届」を記入する

「掛金月額変更（増額・減額）申込書」の方は、「小規模企業共済」の公式ページから取り寄せないといけない。

以下のページ↓にある「自動発送サービス」（042-567-3308）に電話して、「掛金払込区分兼指定納付月変更届」っていうヤツを取り寄せればOK。

• 中小機構：小規模企業共済： 自動発送サービス
  

で、申し込むと1週間以内に、以下↓のような封筒が届く。

「月払い」→「年払い」に変更する場合は、↓みたいに記入すればOK。

変更の手順

↑で書いた2つの用紙を銀行に提出する。

1. 「掛金月額変更（増額・減額）申込書」
   →銀行に提出する
2. 「掛金払込区分兼指定納付月変更届」
   →銀行に提出してハンコを押してもらって、自分で発送する

「掛金月額変更（増額・減額）申込書」と「現金」を銀行に提出

対応している銀行に、「掛金月額変更（増額・減額）申込書」と「現金」を提出すると、以下↓のように領収書を貰える。

▲確定申告の時に使うから保存しとく。（紛失したら死亡する）

「掛金払込区分兼指定納付月変更届」を銀行に提出→自分で発送

銀行に持っていくと、↓のように銀行のハンコを貰えるから、

これを以下↓の住所に発送する。

直接中小機構へ送付してください。書類の送付先は以下のとおりです。

〒105-8453 東京都港区虎ノ門3-5-1 虎ノ門37森ビル
中小企業基盤整備機構 小規模共済契約課

• 引用：中小機構：小規模企業共済： 掛金の払込方法（払込区分）の変更手続きの流れ

適当な封筒に、↑の住所を書いて、定形郵便25g（82円）で出すとよい。

補足

銀行では（申込時と同じく）「小規模企業共済のこととか知らねえよ･･」みたいな対応をされるから、

「書いた内容は、小規模企業共済の相談室に電話して、アドバイスを貰いながら書きました！」って言っておくとスムーズにコトが運ぶと思う。

• 参考：中小機構：小規模企業共済： お問い合わせ（共済）

おわり