今月、「小規模企業共済」へ加入することができた。↓
しかし、事情があって「掛金」とか「支払い方法」を変更することにした。
俺の契約内容
俺は、
- 月額の掛金:3,000円
- 支払い方法:毎月払い
- 前納金額:0円
という内容で契約していた。
▲俺の契約書 |
しかし、
- 来年の税金額を計算したら、税額が大きすぎることに気づいた。
→だから所得控除を最大限増やしたい!
- 年払いにすると、割引が効くのを知らなかった。
→だから年払いに変更したい!
という2つの理由から、
- 月額の掛金:3,000円 → 70,000円
- 支払い方法:毎月払い → 年払い
- 前納金額:0円 → 1年分前納
という風に変更することにした。
もしかしたら同じように迷ってる人が居るかもしれんから、この手順についてメモっとく。
変更に必要な用紙
それぞれ、変更に必要な申請用紙がある。
それが以下の2つ。
- 月額の掛金を変更する用紙:「掛金月額変更(増額・減額)申込書」
- 前納金額を変更する用紙 :「掛金月額変更(増額・減額)申込書」
- 支払い方法を変更する用紙:「掛金払込区分兼指定納付月変更届」
※「月額の掛金の変更」と「前納金額の変更」は、「掛金月額変更(増額・減額)申込書」っていう1つの用紙でまとめて申し込み可能
「掛金月額変更(増額・減額)申込書」を記入する
「掛金月額変更(増額・減額)申込書」の方は、「小規模企業共済手帳」に付属しているのを使えば良い。
↑みたいな感じに記入する場合、現金「834,000円」と一緒に、銀行に提出する。
「掛金払込区分兼指定納付月変更届」を記入する
「掛金月額変更(増額・減額)申込書」の方は、「小規模企業共済」の公式ページから取り寄せないといけない。
以下のページ↓にある「自動発送サービス」(042-567-3308)に電話して、「掛金払込区分兼指定納付月変更届」っていうヤツを取り寄せればOK。
で、申し込むと1週間以内に、以下↓のような封筒が届く。
「月払い」→「年払い」に変更する場合は、↓みたいに記入すればOK。
俺の場合、「9月」に小規模企業共済に登録して、1年分前納してるわけやから、
「年払」の引落し月は「9月」にしないとダメなんじゃね?「11月」にすると、「9月」「10月」分は2ヶ月分だけ毎月払いになるんじゃ?って思ったが、よくわからんが「11月」で良いらしい。
詳しくは電話して訊いてくれ。↓
変更の手順
↑で書いた2つの用紙を銀行に提出する。
- 「掛金月額変更(増額・減額)申込書」
→銀行に提出する - 「掛金払込区分兼指定納付月変更届」
→銀行に提出してハンコを押してもらって、自分で発送する
「掛金月額変更(増額・減額)申込書」と「現金」を銀行に提出
対応している銀行に、「掛金月額変更(増額・減額)申込書」と「現金」を提出すると、以下↓のように領収書を貰える。
▲確定申告の時に使うから保存しとく。(紛失したら死亡する) |
「掛金払込区分兼指定納付月変更届」を銀行に提出→自分で発送
銀行に持っていくと、↓のように銀行のハンコを貰えるから、
これを以下↓の住所に発送する。
直接中小機構へ送付してください。書類の送付先は以下のとおりです。
〒105-8453 東京都港区虎ノ門3-5-1 虎ノ門37森ビル
中小企業基盤整備機構 小規模共済契約課
適当な封筒に、↑の住所を書いて、定形郵便25g(82円)で出すとよい。
補足
銀行では(申込時と同じく)「小規模企業共済のこととか知らねえよ・・」みたいな対応をされるから、
「書いた内容は、小規模企業共済の相談室に電話して、アドバイスを貰いながら書きました!」って言っておくとスムーズにコトが運ぶと思う。
おわり
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