【小規模企業共済】月払い→年払いの変更と増額の手順

今月、「小規模企業共済」へ加入することができた。↓

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しかし、事情があって「掛金」とか「支払い方法」を変更することにした。

俺の契約内容

俺の契約としては、

  • 月額の掛金:3,000円
  • 支払い方法:毎月払い
  • 前納金額:0円

って感じにしてたんだが、

  • 「来年の税金額を計算したら、税額が大きすぎることに気づいた。だから所得控除を最大限増やしたい!」
  • 「年払いにすると、割引が効くのを知らなかった。だから年払いに変更したい!」

っていう2つの理由から、

  • 月額の掛金:3,000円 → 70,000円
  • 支払い方法:毎月払い → 年払い
  • 前納金額:0円 → 1年分前納

っていう風に変更することにした。

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▲俺の契約書

もしかしたら同じように迷ってる人が居るかもしれんから、この手順についてメモっとく。

変更に必要な用紙

それぞれ、変更に必要な申請用紙がある。

それが以下の2つ。

  • 月額の掛金を変更する用紙:「掛金月額変更(増額・減額)申込書
  • 前納金額を変更する用紙 :「掛金月額変更(増額・減額)申込書
  • 支払い方法を変更する用紙:「掛金払込区分兼指定納付月変更届

※「月額の掛金の変更」と「前納金額の変更」は、「掛金月額変更(増額・減額)申込書」っていう1つの用紙でまとめて申し込み可能

掛金月額変更(増額・減額)申込書」を記入する

掛金月額変更(増額・減額)申込書」の方は、「小規模企業共済手帳」に付属しているのを使えば良い。

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▲記入例

俺の場合、「9月」に「小規模企業共済」に加入して、「11月」に増額・前納の申し込みをするから、

  • 今回増額する掛金月額:67,000円(「11月」分の増額。元々3,000円だったのを70,000円にするから67,000円。)
  • 増額後の掛金月額:70,000円(11月分の増額後の金額)
  • 増額時の前納掛金:76,7000円(「9月」から「10ヶ月分」前納分。)
  • 今回払込額の合計の前納掛金(1+3):834,000円(1年分の前納。「9月」「10月」は既に3,000円で払ってしまっているので、「840,000円 – 3,000円 – 3,000円=83,4000円」となる)

って感じになっておる。

正直、計算がややこしいから、小規模企業共済に電話して、教えてもらいながら書いた方が良いと思う。

↑みたいな感じに記入する場合、現金「834,000円」と一緒に、銀行に提出する。

掛金払込区分兼指定納付月変更届」を記入する

掛金月額変更(増額・減額)申込書」の方は、「小規模企業共済」の公式ページから取り寄せないといけない。

以下のページ↓にある「自動発送サービス」(042-567-3308)に電話して、「掛金払込区分兼指定納付月変更届」っていうヤツを取り寄せればOK。

で、申し込むと1週間以内に、以下↓のような封筒が届く。

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「月払い」→「年払い」に変更する場合は、↓みたいに記入すればOK。

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俺の場合、「9月」に小規模企業共済に登録して、1年分前納してるわけやから、

「年払」の引落し月は「9月」にしないとダメなんじゃね?「11月」にすると、「9月」「10月」分は2ヶ月分だけ毎月払いになるんじゃ?って思ったが、よくわからんが「11月」で良いらしい。

詳しくは電話して訊いてくれ。↓

変更の手順

↑で書いた2つの用紙を銀行に提出する。

  1. 掛金月額変更(増額・減額)申込書
    →銀行に提出する
  2. 掛金払込区分兼指定納付月変更届
    →銀行に提出してハンコを押してもらって、自分で発送する

掛金月額変更(増額・減額)申込書」と「現金」を銀行に提出

対応している銀行に、「掛金月額変更(増額・減額)申込書」と「現金」を提出すると、以下↓のように領収書を貰える。

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▲確定申告の時に使うから保存しとく。(紛失したら死亡する)

どうでもいいが、人生で初めて「100万」とかいう大金を引き出して、手が震えたZE・・・↓

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掛金払込区分兼指定納付月変更届」を銀行に提出→自分で発送

銀行に持っていくと、↓のように銀行のハンコを貰えるから、

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これを以下↓の住所に発送する。

直接中小機構へ送付してください。書類の送付先は以下のとおりです。

〒105-8453 東京都港区虎ノ門3-5-1 虎ノ門37森ビル
中小企業基盤整備機構 小規模共済契約課

適当な封筒に、↑の住所を書いて、定形郵便25g(82円)で出すとよい。

補足

銀行では(申込時と同じく)「小規模企業共済のこととか知らねえよ・・」みたいな対応をされるから、

書いた内容は、小規模企業共済の相談室に電話して、アドバイスを貰いながら書きました!」って言っておくとスムーズにコトが運ぶと思ふ。

スムーズと言っても、1時間くらいは掛かっちゃうと思うが・・。

おわり

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